actualités & opportunités

Nos actualités et opportunités
Ci-dessous vous avez le choix entre :
Point sur les marchés et la crise financière traversée

Point sur les marchés et la crise financière traversée

Les marchés financiers s'effondrent, soi-disant, sous le poids des contraintes économiques engendrées par le coronavirus. Il faut garder en mémoire que cet effondrement arrive après 10 années de hausse continue. A ce jour, nous revenons au point de juillet 2018 rendant notre approche prudente plus efficiente.

Nous attirons votre attention sur les 3 classes d'actifs que nous avons recommandées depuis juillet 2018 :

• Les fonds en euros :
Les fonds investis sur cette classe d'actifs n'ont subi aucune dépréciation.

• Les fonds SC - Société Civile Immobilière TANGRAM et CAPIMMO :
Nous recommandons ces fonds depuis septembre 2019 afin de diversifier et optimiser le rendement des fonds euros en forte baisse.
Cette classe d'actifs n'a subi aucune dépréciation et continue de générer une performance issue des rendements immobiliers que sont les loyers.

• Les produits structurés :
Ces produits sont conçus pour générer à terme un coupon déterminé à l'avance même en cas de baisse des marchés financiers durant sa phase d'existence.
Nous avons été sollicités à de nombreuse reprises sur la baisse de ces produits, ils sont actuellement en moins-values mais les coupons sont stockés et seront payés dès que la valeur d'origine des actions concernées sera atteinte.
Ainsi, contrairement à la détention d'une action en direct, dont une baisse suivie d'une hausse n'entraîne aucun gain pour le porteur, ces produits dans la même configuration, serviront les coupons annoncés compris entre 8 % et 13,75 %.
Il ne faut absolument pas vendre ces produits en cours de vie.

Nous attirons l'attention de nos clients qui seraient restés investis sur les fonds actions et autres fonds diversifiés que nous avons sortis de notre portefeuille depuis juillet 2018. Le marché étant annoncé en forte baisse ces prochains jours, il ne paraît pas raisonnable de vendre les lignes qui seraient fortement dégradées.

Aussi pour les profils les plus risqués nous recommanderons dans les prochaines semaines des phases d'entrée sur le marché baissier.

Nous restons à votre entière disposition pour toute information complémentaire.

 
Remboursement CAPITAL + COUPON de 7 %* (brut) PERSPECTIVE action AXA Novembre 2018

Remboursement CAPITAL + COUPON de 7 %* (brut) PERSPECTIVE action AXA Novembre 2018

Remboursement anticipé du produit structuré PERSPECTIVE action AXA Novembre 2018: CAPITAL + coupon de 7* (brut) sur un an.

Nous avons le plaisir de vous faire part du remboursement anticipé du produit structuré PERSPECTIVE action AXA Novembre 2018.

Le support a atteint ses objectifs, les 4 coupons trimestriels de 1,75 % ont été versés + 100 % du capital initialement investi*.

Soit un remboursement du CAPITAL* + coupon de 7%* sur un an.

Les opérations étant générées sur un contrat d'assurance-vie, elles sont nettes de fiscalité au moment de l'arbitrage.

* Brut de frais de gestion de votre contrat. Hors fiscalité et prélèvements sociaux.

 
Remboursement CAPITAL + COUPON de 7,60 %* (brut) Fréquence BOUYGUES octobre 2018

Remboursement CAPITAL + COUPON de 7,60 %* (brut) Fréquence BOUYGUES octobre 2018

Remboursement anticipé du produit structuré FREQUENCE coupon BOUYGUES OCTOBRE 2018: CAPITAL + coupon de 7,60%* (brut) sur un an.

Nous avons le plaisir de vous faire part du remboursement anticipé du produit structuré FREQUENCE coupon BOUYGUES Octobre 2018.

Le support a atteint ses objectifs, les 4 coupons trimestriels de 1,90 % ont été versés + 100 % du capital initialement investi*.

Soit un remboursement du CAPITAL* + coupon de 7,60 %* sur un an.

Les opérations étant générées sur un contrat d'assurance-vie, elles sont nettes de fiscalité au moment de l'arbitrage.

* Brut de frais de gestion de votre contrat. Hors fiscalité et prélèvements sociaux.

 
Remboursement CAPITAL + COUPON de 3,35 % (net) sur 6 mois

Remboursement CAPITAL + COUPON de 3,35 % (net) sur 6 mois

Remboursement anticipé du produit structuré FREQUENCE coupon ENGIE Novembre 2018: CAPITAL + coupon de 3,35%* (,et) sur 6 mois

Nous avons le plaisir de vous faire part du remboursement anticipé du produit structuré FREQUENCE coupon ENGIE novembre 2018.

Le support a atteint son objectif dès le premier semestre de constatationi*.

Soit un remboursement du CAPITAL* + coupon de 3,35 %* sur 6 mois.

L'opération étant générée sur un contrat d'assurance-vie, elle est nette de fiscalité au moment de l'arbitrage.

* nets de frais de gestion de votre contrat. Hors fiscalité et prélèvements sociaux.

 
Remboursement CAPITAL + COUPON de 7,30 % (net) TARGET ACTION TOTAL sur 1 an

Remboursement CAPITAL + COUPON de 7,30 % (net) TARGET ACTION TOTAL sur 1 an

Remboursement du produit structuré : TARGET ACTION TOTAL JUILLET 2017 : CAPITAL + coupon de 7,30 % (net de frais de gestion du contrat et hors fiscalité) sur un an.

Nous sommes heureux de vous annoncer le remboursement anticipé du produit structuré ADEQUITY TARGET TOTAL juillet 2017, dont l'objectif était de verser un coupon de 7,30 % par année écoulée (net de frais de gestion du contrat et hors fiscalité), si à la date de constatation annuelle, le cours de l'action TOTAL SA était supérieur ou égal à sa valeur d'origine.

- Le support a atteint cet objectif dès la première année de constatation -

Si vous avez saisi cette opportunité payante, vous percevrez 100 % de votre capital investi en juillet 2017 majoré d'un gain de 7,30 % (net de frais de gestion du contrat et hors fiscalité).

 

 
L'EPARGNE HANDICAP et LES PERSONNES PROTÉGÉES

L'EPARGNE HANDICAP et LES PERSONNES PROTÉGÉES

Grâce à notre expertise et à la confiance de nos clients, nous sommes présents depuis de nombreuses années, aux côtés des personnes protégées et en situation de handicap en assurant la gestion de leur épargne.

Nos équipes disposent des compétences nécessaires à la gestion de ces dossiers parfois complexes et qui nécessitent rigueur et savoir-faire. L'évolution et la richesse de nos produits et de nos services nous permettent aujourd'hui de vous proposer un ensemble de solutions répondant à chaque cas particulier, chaque problématique auxquels sont confrontées les personnes protégées ou en situation de handicap.


ZOOM sur le dispositif EPARGNE HANDICAP


UNE SOLUTION DEDIEE AUX PERSONNES VICTIMES D'UN HANDICAP.
L'épargne handicap est destinée à toute personne atteinte, lors de la signature de l'adhésion, d'une infirmité qui l'empêche de se livrer, dans des conditions normales de rentabilité à une activité professionnelle.
L'épargne handicap est une solution particulièrement adaptée pour constituer un complément de ressources dont l'assuré, atteint d'un handicap, pourra bénéficier soit sous forme d'un capital soit sous forme de rente.
Aussi, l'épargne handicap est le seul placement dont les intérêts capitalisés ne sont pas pris en compte pour la contribution aux frais d'entretien et d'hébergement. Son objectif est d'adapter le patrimoine aux projets, et non l'inverse.

FISCALITE AVANTAGEUSE DE L'EPARGNE HANDICAP.
L'épargne handicap permet de bénéficier de nombreux avantages :
- Une réduction d'impôt à hauteur de 25% des versements, calculée dans la limite d'un plafond global de cotisations de 1525€ par an, pouvant être augmenté de 300€ par enfant à charge (150€ si garde alternée).
- Une exonération des prélèvements sociaux lors de l'inscription en compte. Ils s'appliquent en revanche en cas de rachat total ou partiel.
- La rente viagère issue d'un contrat épargne handicap profite de 2 abattements :
L'abattement général des rentes à titre onéreux. 30 à 70% en fonction de l'âge auquel le capital est transformé en rente.
Un abattement spécifique aux rentes issues de l'épargne handicap de 1 830€ par an.
- Une incidence nulle sur d'autres sources de revenus : la rente versée à l'issue du contrat épargne handicap est sans incidence sur l'attribution de l'Allocation Adulte Handicapé (AAH), de l'Allocation Compensatrice pour Tierce Personne (ACTP) et de la participation aux frais d'hébergement, si le montant de la rente n'est pas fiscalisée après application des abattements prévus. 

PROTECTION & VALORISATION
La protection des personnes protégées passe aussi par la protection de leur épargne. Ainsi, l'article 496 du Code Civil évoque le caractère prudent, diligent et avisé dont doivent faire preuve les soins apportés par le tuteur. Ce caractère doit se retrouver également dans les soins apportés à la gestion financière.
En revanche, une absence de risque se traduit souvent par une absence de rendement.
Avec la gamme de fonds en euros la plus étendue du marché, nous permettons aux personnes protégées de valoriser leur épargne, tout en répondant à un objectif de sécurité.
Avec des rendements supérieurs à la moyenne du marché, cette gamme de fonds en euros ne se contente pas de pallier la baisse du pouvoir d'achat, mais valorise significativement l'épargne et les revenus qui en sont le fruit.

GESTION SÉCURISÉE DES CONTRATS
Les procédures administratives parfois lourdes liées à la gestion de l'épargne des personnes protégées sont les garantes de leur protection. Nous avons fait du respect de ces procédures la pierre angulaire de notre service de gestion. 

Ainsi, une équipe de gestionnaires spécialisés, nous est dédiée auprès des compagnie d'assurance, à la prise en charge des dossiers des personnes protégées, qui s'assurent :
- du respect de l'ordonnance du placement des fonds, de ses conditions et de ses spécificités,
- du renouvellement quinquennal des mesures de protection avant la saisie de chaque nouvel acte,
- de l'origine et de l'authenticité d'une demande de modification de clause bénéficiaire,
- d'une tenue irréprochable des dossiers et des procédures afin de garantir la sécurité des opérations et faciliter un éventuel contrôle.

 
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