actualités & opportunités

Nos actualités et opportunités
Ci-dessous vous avez le choix entre :
Remboursement CAPITAL + COUPON de 7,30 % (net) TARGET ACTION TOTAL sur 1 an

Remboursement CAPITAL + COUPON de 7,30 % (net) TARGET ACTION TOTAL sur 1 an

Remboursement du produit structuré : TARGET ACTION TOTAL JUILLET 2017 : CAPITAL + coupon de 7,30 % (net de frais de gestion du contrat et hors fiscalité) sur un an.

Nous sommes heureux de vous annoncer le remboursement anticipé du produit structuré ADEQUITY TARGET TOTAL juillet 2017, dont l'objectif était de verser un coupon de 7,30 % par année écoulée (net de frais de gestion du contrat et hors fiscalité), si à la date de constatation annuelle, le cours de l'action TOTAL SA était supérieur ou égal à sa valeur d'origine.

- Le support a atteint cet objectif dès la première année de constatation -

Si vous avez saisi cette opportunité payante, vous percevrez 100 % de votre capital investi en juillet 2017 majoré d'un gain de 7,30 % (net de frais de gestion du contrat et hors fiscalité).

 

 
L'EPARGNE HANDICAP et LES PERSONNES PROTÉGÉES

L'EPARGNE HANDICAP et LES PERSONNES PROTÉGÉES

Grâce à notre expertise et à la confiance de nos clients, nous sommes présents depuis de nombreuses années, aux côtés des personnes protégées et en situation de handicap en assurant la gestion de leur épargne.

Nos équipes disposent des compétences nécessaires à la gestion de ces dossiers parfois complexes et qui nécessitent rigueur et savoir-faire. L'évolution et la richesse de nos produits et de nos services nous permettent aujourd'hui de vous proposer un ensemble de solutions répondant à chaque cas particulier, chaque problématique auxquels sont confrontées les personnes protégées ou en situation de handicap.


ZOOM sur le dispositif EPARGNE HANDICAP


UNE SOLUTION DEDIEE AUX PERSONNES VICTIMES D'UN HANDICAP.
L'épargne handicap est destinée à toute personne atteinte, lors de la signature de l'adhésion, d'une infirmité qui l'empêche de se livrer, dans des conditions normales de rentabilité à une activité professionnelle.
L'épargne handicap est une solution particulièrement adaptée pour constituer un complément de ressources dont l'assuré, atteint d'un handicap, pourra bénéficier soit sous forme d'un capital soit sous forme de rente.
Aussi, l'épargne handicap est le seul placement dont les intérêts capitalisés ne sont pas pris en compte pour la contribution aux frais d'entretien et d'hébergement. Son objectif est d'adapter le patrimoine aux projets, et non l'inverse.

FISCALITE AVANTAGEUSE DE L'EPARGNE HANDICAP.
L'épargne handicap permet de bénéficier de nombreux avantages :
- Une réduction d'impôt à hauteur de 25% des versements, calculée dans la limite d'un plafond global de cotisations de 1525€ par an, pouvant être augmenté de 300€ par enfant à charge (150€ si garde alternée).
- Une exonération des prélèvements sociaux lors de l'inscription en compte. Ils s'appliquent en revanche en cas de rachat total ou partiel.
- La rente viagère issue d'un contrat épargne handicap profite de 2 abattements :
L'abattement général des rentes à titre onéreux. 30 à 70% en fonction de l'âge auquel le capital est transformé en rente.
Un abattement spécifique aux rentes issues de l'épargne handicap de 1 830€ par an.
- Une incidence nulle sur d'autres sources de revenus : la rente versée à l'issue du contrat épargne handicap est sans incidence sur l'attribution de l'Allocation Adulte Handicapé (AAH), de l'Allocation Compensatrice pour Tierce Personne (ACTP) et de la participation aux frais d'hébergement, si le montant de la rente n'est pas fiscalisée après application des abattements prévus. 

PROTECTION & VALORISATION
La protection des personnes protégées passe aussi par la protection de leur épargne. Ainsi, l'article 496 du Code Civil évoque le caractère prudent, diligent et avisé dont doivent faire preuve les soins apportés par le tuteur. Ce caractère doit se retrouver également dans les soins apportés à la gestion financière.
En revanche, une absence de risque se traduit souvent par une absence de rendement.
Avec la gamme de fonds en euros la plus étendue du marché, nous permettons aux personnes protégées de valoriser leur épargne, tout en répondant à un objectif de sécurité.
Avec des rendements supérieurs à la moyenne du marché, cette gamme de fonds en euros ne se contente pas de pallier la baisse du pouvoir d'achat, mais valorise significativement l'épargne et les revenus qui en sont le fruit.

GESTION SÉCURISÉE DES CONTRATS
Les procédures administratives parfois lourdes liées à la gestion de l'épargne des personnes protégées sont les garantes de leur protection. Nous avons fait du respect de ces procédures la pierre angulaire de notre service de gestion. 

Ainsi, une équipe de gestionnaires spécialisés, nous est dédiée auprès des compagnie d'assurance, à la prise en charge des dossiers des personnes protégées, qui s'assurent :
- du respect de l'ordonnance du placement des fonds, de ses conditions et de ses spécificités,
- du renouvellement quinquennal des mesures de protection avant la saisie de chaque nouvel acte,
- de l'origine et de l'authenticité d'une demande de modification de clause bénéficiaire,
- d'une tenue irréprochable des dossiers et des procédures afin de garantir la sécurité des opérations et faciliter un éventuel contrôle.

 
Fermeture du fonds Euro Innovalia le 1er septembre 2018

Fermeture du fonds Euro Innovalia le 1er septembre 2018

Dans un environnement de taux historiquement bas sur les obligations souveraines de la zone euro, Generali Patrimoine a décidé de suspendre sa collecte 2018 sur le fonds en euros Euro Innovalia à compter du 01/09/2018

Generali Patrimoine souahite maîtriser la taille de ce fonds en euros afin de préserver son rendement et conserver son agilité en cas de potentielle remontée des taux.

 
IFI 2018

IFI 2018

IFI 2018 et assurance vie

L'assurance vie se trouve dans l'assiette de l'IFI, mais uniquement à hauteur de la quote-part d'actifs immobiliers détenus via des supports en unités de compte (source : article 972 du CGI), qu'il s'agisse de SCPI ou d'OPCI, de fonds dédiés, de Sicav et FCP. Cette quote-part est transmise aux différents assureurs par les sociétés de gestion. La part IFI a déclarer à l'administration fiscale vous est transmise par courrier pour chaque contrat.

 
FRONTIERE EFFICIENTE dans la presse

FRONTIERE EFFICIENTE dans la presse

FRONTIERE EFFICIENTE N°2 au Palmarès des contrats multissupports pour initiés délivrés par Le Particulier (N°1138 - juin 2017 p 41)

Vous recherchez un contrat Haut de gamme sans frais avec du conseil, le contrat FRONTIERE EFFICIENTE est fait pour vous. Nous commercialisons également les contrats de SPIRICA et GENERALI VIE afin de diversifier votre patrimoine en fonction du montant à investir.

NETLIFE  dans la presse

NETLIFE dans la presse

Notre contrat Netlife du groupe SPIRICA fait parler de lui dans le magazine "Mieux vivire votre argent" n°413-Juillet-Août 2016.

Télécharger le document ci-joint pour lire l'article de presse

En poursuivant votre navigation sur ce site, vous acceptez l’utilisation des cookies. Ces derniers permettent d'assurer le bon fonctionnement de la réalisation, d'établir des statistiques et d'améliorer les services qui vous sont proposés.